Có lẽ thuật ngữ “đầu tư” hiện nay đã quá phổ biến khi mọi người không chỉ dựa vào một công việc toàn thời gian cố định mà liên tục tìm kiếm các cơ hội sinh lời cho mình nhờ vào đầu tư, trong đó có hoạt động đầu tư vàng. Bản chất của đầu tư vàng là gì và tại sao chúng ta lại có thể tìm kiếm cơ hội từng lĩnh vực này? Bài viết ngay sau đây từ bePOS sẽ là đáp án mà bạn đang tìm kiếm.
Bản chất của đầu tư vàng là gì?
Vàng được xem là một kim loại quý, có giá trị cao, thường được sử dụng làm đồ trang sức hoặc đính kèm trên các đồ vật có giá trị khác. Trước đây, vàng được xem là một phương pháp “giữ tiền” hữu hiệu. Mọi người tin rằng vàng sẽ không bị mất giá dù thời thế có thay đổi thế nào, đó là lý do rất nhiều người chọn mua vàng thay vì tích trữ tiền mặt.
Vậy cụ thể đầu tư vàng là gì? Đây là hoạt động mua vàng vào sau đó bán ra với giá cao hơn dựa vào sự biến động của giá vàng trên thị trường. Lợi nhuận của việc đầu tư chính là từ sự chênh lệch giá này của vàng. Đây là cách đầu tư truyền thống nhất, còn gọi là đầu tư một chiều. Ngày nay, hình thức đầu tư với vàng ngày càng mở rộng và phát triển, người ta có thể thu lợi từ rất nhiều hoạt động đầu tư và hình thức đầu tư khác nhau bao gồm đầu tư vàng trực tuyến, tích trữ trang sức và vàng miếng, mua cổ phiếu của công ty khai thác vàng, cổ phiếu của các quỹ trao đổi vàng (hay còn gọi là ETFs).
Vì sao nên đầu tư vàng?
Vì sao nên đầu tư vàng? Đây là câu hỏi mà rất nhiều người đặt ra khi bắt đầu tiếp cận với thị trường vàng và sự biến động không ngừng của nó. Vậy thì vì sao nên đầu tư vàng? Chúng ta sẽ cùng tìm hiểu các lợi ích cũng như khuyết điểm của hình thức đầu tư này ngay sau đây.
Ưu điểm
- Tính thanh khoản: đây là một khái niệm được sử dụng trong tài chính, dùng để chỉ khả năng mua đi bán lại trên thị trường của một sản phẩm, tài sản bất kỳ mà không ảnh hưởng tới giá thị trường của sản phẩm đó. Cùng với tiền mặt, vàng là một trong những tài sản có tính thanh khoản rất cao, có thể được chuyển thành tiền mặt tại bất kỳ nơi nào trên thế giới.
- Tính đa dạng trong đầu tư: nếu bạn cũng đang là một nhà đầu tư chứng khoán và tiền tệ thì tập trung thêm vào vàng là một lựa chọn không tồi, bởi thị trường vàng thì biến động ngược chiều với chứng khoán và tiền tệ, điều này mang lại tính đa dạng trong các nguồn đầu tư của bạn.
- Giữ giá rất lâu: trong khi tiền tệ là vật chất pháp định và hoàn toàn không có giá trị cố hữu thì vàng được xem là giữ giá tốt hơn vì bán chất ngay cả khi giá vàng có bị tụt xuống trên thị trường, vàng vẫn là một dạng hàng hoá, giá trị của vàng vẫn sẽ được giữ vững.
- Chiến khiên bảo vệ trước lạm phát: ngay cả khi lạm phát xảy ra, vàng lại bắt đầu tăng giá. Nghiên cứu đã chỉ ra rằng sau khi đồng USD được sử dụng để định giá vàng, bất cứ khi nào đồng USD suy giảm, vàng sẽ lại tăng giá. Như vậy, trong thời điểm lạm phát, đầu tư vàng lại là một cách sinh lời rất tốt dành cho bạn.
- Tính toàn cầu: về bản chất, vàng không chịu tác động bởi các sự kiện chính trị cũng như chứng khoán. Do đó, vàng được xem là một dạng hàng hoá toàn cầu.
Nhược điểm
- Không có cổ tức như trái phiếu hay chứng khoán, vàng hoàn toàn không đem lại nguồn thu nhập thụ động dành cho bạn. Bạn chỉ có thể thu về lợi nhuận từ sự chênh lệch giá tiền mà thôi.
- Vàng là một dạng vật chất vật lý, bạn cần bảo quản và lưu trữ cực kỳ cẩn thận. Nếu bạn đầu tư vàng dưới dạng giấy tờ, bảo hiểm cho nó là điều rất cần thiết.
- Có tồn tại rủi ro: tại thị trường Việt Nam, giá vàng chịu sự tác động của chính sách điều hành thị trường từ Chính phủ. Điều này gây ra sự chênh lệch và biến động so với giá vàng trên thị trường quốc tế, kéo theo các rủi ro xấu có thể xảy ra trong quá trình đầu tư.
Yếu tố nào ảnh hưởng đến sự dao động của giá vàng?
Chính sách tiền tệ
Chính sách tiền tệ được Cục dự trữ Liên bang FED kiểm soát. Chính sách này quy định lãi suất về chính sách tiền tệ, có ảnh hưởng đến sự biến động của giá vàng, điều này còn gọi là chi phí cơ hội. Cụ thể: Trong các trường hợp trái phiếu đem lại lợi nhuận danh nghĩa thấp hơn tỉ lệ lạm phát quốc giá, kéo theo có lợi nhuận danh nghĩa nhưng lại lỗ trên thực tế. Như vậy, vàng trở thành một kênh đầu tư rất hấp dẫn trong khi lợi suất chỉ là 0% do chi phí cơ hội của hoạt động chuyển nhượng tài sản dựa trên lãi suất là rất thấp.
Cung và cầu
Về bản chất vàng là một dạng hàng hoá, do đó giá vàng cũng chịu sự tác động khá lớn từ cung và cầu trên thị trường. Trên thực tế, quy luật cung cầu này tác động lên giá vàng khi “cầu” ngày càng tăng cho các sản phẩm trang sức, thời trang, trong khi đó nguồn “cung” của vàng lại trở nên khan hiếm và có hạn. Điều này dẫn đến giá vàng cũng tăng lên theo từng năm.
Lạm phát
Khi kinh tế được tăng trưởng và mở rộng, lạm phát sẽ xuất hiện. Khi lạm phát xuất hiện, Ngân hàng Trung ương thường sẽ mở rộng nguồn cung tiền, kéo theo sự loãng đi của giá trị tiền hiện có trong lưu thông, đồng thời khiến việc mua vào các tài sản đặc biệt có giá trị trở nên đắt hơn, trong đó có vàng.
Hoạt động quỹ ETFs vàng
ETFs hay còn gọi là các quỹ dịch trao đổi, bao gồm iShares Gold Trust (IAU), SPDR Gold Shares (GLD) cùng nhiều quỹ khác. Các quỹ dịch trao đổ inafy nắm giữ một khối lượng vàng rất lớn trên thế giới, kích thích các nhà đầu tư mua vàng và số lượng vàng này có chứng chỉ do quỹ IAU và GLD cấp phép. Vì nắm trong tay một số lượng vàng quá lớn, khi quá trình trao đổi vàng tại các quỹ dịch trao đổi này diễn ra quá ồ ạt, giá vàng sẽ bị ảnh hưởng rất lớn.
Sự biến động của tiền tệ
Như đã trình bày ở trên, vàng về bản chất là một loại hàng hoá đặc biệt, do đó nó cũng chịu sự tác động của sự biến động tiền tệ trên thế giới. Kể từ khi đồng USD được sử dụng để định giá vàng, vàng chủ yếu chịu tác động của sự biến đồng đồng đô la Mỹ.
Có nên đầu tư vàng vào thời điểm này?
Xác định các yếu tố quan trọng trong quá trình đầu tư
Vàng là một loại hàng hoá đặc biệt, bởi vậy nên khi tham gia đầu tư vàng, nhiều người thường có tâm thế lo sợ vì phụ thuộc quá nhiều vào các yếu tố không thể kiểm soát được. Tuy nhiên chúng ta cũng cần lưu ý đến một số yếu tố sau đây để quá trình đầu tư có thể thu về lợi nhuận tốt nhất:
- Xác định thời điểm đầu tư chính xác: để xác định thời điểm này, các nhà đầu tư thường dựa vào sự tính toán chu kỳ, thời điểm hoặc các sự kiện đặc biệt.
- Dựa vào biến động của nền kinh tế: cụ thể là giá đồng USD, tỉ lệ thất nghiệp tại Mỹ,…
- Phân tích các chính sách tiền tệ: theo dõi dòng chảy đồng USD dựa trên chính sách tài khoá và tiền tệ của Mỹ, cụ thể: lãi suất cho vay của FED giảm, chính phủ Mỹ tiếp tục mở rộng thu mua trái phiếu dẫn tới số lượng đồng đô la trên thị trường tăng lên, dẫn tới nguồn cung tiền tệ tăng lên và cũng kéo theo sự tăng lên của giá vàng.
- Theo dõi sự biến động của đồng USD, cân nhắc đầu tư vàng trực tuyến.
Có nên đầu tư vàng vào thời điểm này?
Có nên đầu tư vàng vào thời điểm này? Đây là câu hỏi luôn được đặt ra trong bất kỳ giai đoạn này khi người ta bắt đầu tiếp xúc với việc xác định thời điểm đầu tư vàng. Cụ thể, giá vàng từ tháng 3 năm 2020 đã tăng hơn 20% kể từ khi dịch Covid xuất hiện. Sau đó giá vàng có dấu hiệu giảm nhẹ khi thị trường bắt đầu phục hồi vào cuối năm 2020.
Theo đó, thời gian gần đây, tỷ giá vàng trên thị trường có xu hướng giảm. Tuy nhiên kinh nghiệm cho thấy chúng ta hoàn toàn không nền dành toàn bộ số vốn của mình cho vàng, mặc dù lĩnh vực này ít có nhiều biến động so với thị trường cổ phiếu, trái phiếu,… tuy nhiên vẫn luôn tồn tại rủi ro. Để đảm bảo đầu tư sinh lợi hiệu quả nhất, các nhà đầu tư nên cân nhắc việc đầu tư vàng trực tuyến thông qua các quỹ giao dịch, chọn mua trái phiếu vàng độc quyền (hay còn gọi là SGBs), các quỹ giao dịch ETF hoặc quỹ tương hỗ MF. Bạn hoàn toàn có thể đầu tư vàng tại thời điểm này tuy nhiên không nên xem đây là một kênh đầu tư chính.
Đầu tư vàng như thế nào?
Đầu tư vàng như thế nào? Làm thế nào để tối ưu hoá nguồn vốn và hạn chế rủi ro khi đầu tư ở mức thấp nhất? Vậy đầu tư vàng như thế nào? Chúng ta sẽ cùng tham khảo những cách đầu tư vàng phổ biến ngay sau đây:
Đầu tư vàng miếng/vàng thỏi
Nếu bạn nghĩ rằng vàng thỏi là những thỏi vàng rất lớn, có trọng lượng lớn thì điều này là chưa đủ. Trên thực tế, vàng thỏi được xem là rất nhiều định dạng vàng nguyên chất nào, hoặc gần như nguyên chất với điều kiện đã qua chứng nhận về trọng lượng và độ tinh khiết, bao gồm cả tiền xu, thanh hoặc miếng vàng,… đây được xem là một trong những phương pháp đầu tư vàng vật chất.
Đầu tư vàng miếng/vàng thỏi, đầu tư vàng vật chất có lợi thế là khả năng lưu trữ rất tiện lợi, tuy nhiên bởi tính thanh khoản khá cao đi kèm với chi phí đắt đỏ nên hình thức này phù hợp với các nhà đầu tư lớn. Nếu bạn là nhà đầu tư nhỏ, hãy lựa chọn một lượng vàng nhỏ để bù lại tính thanh khoản thấp hơn nhé.
Đầu tư trang sức vàng
Đầu tư vào trang sức bằng vàng là một trong những cách đầu tư vàng hiệu quả phổ biến nhất hiện nay, tuy nhiên đây cũng là một trong những hình thức đầu tư vàng ẩn chứa nhiều rủi ro nhất, chủ yếu đến từ việc không phải trang sức nào cũng được phân phối bởi các đại lý uy tín, đồng thời bạn cũng cần bỏ ra một số tiền có thể lên tới 20% giá trị thực của lượng vàng được mua, đó là chi phí của thương hiệu và gia công kim hoàn. Do đó, nhiều nhà đầu tư chỉ thu được lợi nhuận rất thấp hoặc thậm chí là không có lợi nhuận so với số vốn bỏ ra ban đầu nhờ phương pháp đầu tư vàng vật chất này.
Đầu tư vào ETF
ETF hay các quỹ giao dịch trao đổi là một hình thức đầu tư vào vàng hiện đại được nhiều nhà đầu tư cân nhắc. Theo đó, các cổ phiếu của quỹ giao dịch này đại diện cho số lượng vàng tương ứng nhất định. Các quỹ ETF này có thể giao dịch như cổ phiếu, cách đầu tư vàng hiệu quả này đem lại sự đơn giản và tiết kiệm cho người đầu tư, phù hợp với cả những nhà đầu tư nhỏ.
Sử dụng hợp đồng tương lai
Hợp đồng tương lại là một loại hợp đồng mua hoặc bán lại mặt hàng với số lượng nhất định, vào một ngày cụ thể xác định trong tương lai, mà ở đây là một lượng vàng được xác định trước. Hoạt động tương tự như giao dịch kỳ hạn đối với hàng hoá, người ta có thể giao vàng vật chất nhưng tuy nhiên điều thực sự thúc đẩy các nhà đầu tư sử dụng hợp đồng tương lai nằm ở việc họ có thể đầu cơ giá vàng. Điều này có thể kiếm được rất nhiều tiền trong một khoảng thời gian rất ngắn. Tuy nhiên, đây là một thị trường kỳ hạn dành cho những nhà đầu tư lâu năm, không phù hợp nếu bạn mới làm quen với loại hình đầu tư này.
Sử dụng cổ phiếu khai thác vàng
Cổ phiếu của các công ty khai thác vàng chịu tác động của biến động giá vàng. Do đó, đây cũng là cách đầu tư vàng hiệu quả, cụ thể khi giá vàng tăng, lợi nhuận của thợ mỏ cũng theo đó tăng lên, kéo theo doanh thu tăng lên khi sản lượng được tăng lên. Tuy nhiên bạn cũng cần cân nhắc và lưu ý đến các rủi ro đối với sự biến động cao và rủi ro xuất phát từ sự quản lý của các công ty này.
Bất kỳ kênh đầu tư nào cũng tồn tại nhiều cơ hội và rủi ro. Là một nhà đầu tư thông minh, chúng tôi tin rằng để có thể thu về lợi nhuận, chúng ta cần nghiên cứu kỹ các kênh đầu tư đó, xác định thời điểm chính xác đồng thời đa dạng hoá các nguồn đầu tư của mình. Đầu tư vàng mang rất nhiều tiềm năng nhưng cũng chứa không ít rủi ro, bạn cần một kế hoạch cụ thể khi tham gia kênh đầu tư này để có thể thu lại lợi nhuận tốt nhất.
FAQ
1. Phương pháp đầu tư vàng hiệu quả nhất 2021?
Tuỳ vào điều kiện vốn cũng như tình hình thực tế mà bạn có thể xác định phương pháp nào là hình thức đầu tư vàng hiệu quả nhất 2021. Bạn có thể tham khảo một số phương pháp đầu tư vàng hiệu quả nhất 2021 như đầu tư vào trang sức vàng, sử dụng cổ phiếu của các quỹ giao dịch hoặc cổ phiếu của các công ty khai thác vàng,…
2. Đầu tư vàng nên mua loại nào?
Nếu bạn đang phân vân đầu tư vàng nên mua loại nào, thì bạn có thể cân nhắc đầu tư vào vàng miếng/ thỏi hoặc trang sức vàng,… Đầu tư vàng nên mua loại nào tuỳ vào quy mô đầu tư và số vốn của bạn.
3. Đầu tư vàng ngắn hạn có rủi ro hay không?
Đầu tư vàng ngắn hạn có rủi ro, thậm chí là cao hơn so với các phương thức khác do chịu sự tác động mạnh mẽ của biến động liên tục của giá vàng. Đầu tư vàng ngắn hạn hay không bạn cần cân nhắc rất kỹ dựa vào tình hình ở từng thời điểm khác nhau.
4. Đầu tư vàng tài khoản là gì?
Vàng tài khoản là các giao dịch vàng dựa trên giá vàng thị trường thế giới bằng một tài khoản, sản phẩm là vàng giá trị chứ không phải dạng vật lý. Đầu tư vàng tài khoản được nhiều người cân nhắc vì hình thức đầu tư vàng tài khoản này có lợi thế là mua bán rất nhanh và lợi nhuận cao.
5. Đầu tư vàng dài hạn sinh lời bao nhiêu?
Theo nghiên cứu, đầu tư vàng dài hạn có thể sinh lời tới 45% trong khoảng 2 – 3 năm tới. Đầu tư vàng dài hạn là một hình thức phù hợp với cả các nhà đầu tư nhỏ.
6. Đầu tư vàng hay usd?
Đầu tư vàng hay usd là câu hỏi được rất nhiều nhà đầu tư chú ý. Đầu tư vào USD được xem là một cách đầu tư rất mạnh dạn hiện nay, tuy nhiên đầu tư vàng hay usd phụ thuộc vào số vốn và kế hoạch đầu tư của riêng bạn.
Follow bePOS:
