Quỹ ETF không phải là một cổ phiếu nhưng cũng mang nhiều đặc điểm tương tự. Quan trọng hơn, đây là một kênh đầu tư bạn không nên bỏ qua. Trong bài viết này, hãy cùng bePOS tìm hiểu để biết quỹ ETF là gì cũng như cơ hội đầu tư ra sao?
Quỹ ETF là gì?
Quỹ ETF hay quỹ hoán đổi danh mục (Exchange Traded Fund) là quỹ được xây dựng và hoạt động theo sự mô phỏng gần như đồng nhất với biến động của một chỉ số tham chiếu, ví dụ như chỉ số chứng khoán, hàng hoá hoặc một loại tài sản nào đó. Có thể nói, quỹ ETF là một “bản sao” của chỉ số nó tham chiếu. Tuy nhiên, giá của mỗi quỹ ETF lại không hoàn toàn biến động cùng giá của chứng khoán được tham chiếu.
Khi muốn tham gia, nhà đầu tư cần có chứng chỉ quỹ ETF. Đây là giấy chứng nhận quyền sở hữu một phần/ một loại ETF nào đó đã được chào bán và niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán, tương tự như cổ phiếu – xác nhận quyền sở hữu vốn.
Điều này cũng cho thấy rằng, quỹ ETF vừa mang tính chất của một loại chứng chỉ quỹ, vừa mang đặc điểm của một loại cổ phiếu thông thường.
Quỹ ETF là gì?
Về lịch sử hình thành, quỹ ETF được “phát minh” bởi John Bogle vào những năm 1990s. Đến nay, quỹ đã có tuổi đời khoảng 30 năm và phát triển ở nhiều quốc gia trên thế giới. Xét riêng ở Việt Nam, quỹ ETF hoạt động như một quỹ đầu tư thụ động với một số đặc điểm nổi bật sau:
- Mang nhiều đặc điểm của một loại cổ phiếu. ETF được đầu tư theo thời gian thực và có thể mua – bán bởi bất cứ ai (kể cả những nhà đầu tư nhỏ lẻ), trong bất kỳ phiên giao dịch chứng khoán nào.
- Miễn phí đăng ký tham gia và chi phí thực hiện giao dịch thấp.
- Tính thanh khoản ở mức tương đối, phụ thuộc vào loại quỹ.
- Sở hữu hoạt động mua bán chênh lệch giá – Arbitrage rất đặc biệt mà không thể tìm thấy ở quỹ đóng hoặc quỹ mở nào khác.
Nhà đầu tư có nên “rót vốn” vào quỹ ETF tại Việt Nam?
Để làm rõ câu hỏi có nên đầu tư vào quỹ ETF ở Việt Nam hay không, trước hết, hãy cùng bePOS nhìn nhận những lợi ích và rủi ro khi tham gia quỹ ETF là gì?
Lợi ích khi đầu tư vào quỹ ETF hiện nay
- Chi phí đầu tư thấp
Chi phí ban đầu, từ đăng ký đến mua chứng chỉ quỹ ETF thường thấp. Có nhiều lý do giải thích cho điều này như quỹ áp dụng chiến lược đầu tư thụ động, không cần các chuyên gia; còn non trẻ trên thị trường chứng khoán Việt;… Ngoài ra, các phí khác như phí quản lý thường niên, phí giao dịch cũng dễ chịu hơn nhiều so với cổ phiếu, trái phiếu,…
- Nhà đầu tiết kiệm được thời gian
Với ETF, bất kỳ nhà đầu tư nào cũng có thể rót vốn vào một loại danh mục hoặc bộ chỉ số mà họ quan tâm. Việc đầu tư quỹ này cũng không đòi hỏi kiến thức quá sâu hay kinh nghiệm thực chiến chứng khoán ở mức xuất sắc bởi đã được hậu thuẫn từ các chuyên gia quản lý quỹ. Điều này lý giải tại sao những nhà đầu tư của ETF thường “trẻ hóa” hơn so với các lĩnh vực chứng khoán khác.
- Giảm thiểu rủi ro đầu tư
Thông qua ETF, nhà đầu tư có thể lựa chọn một bộ chỉ số hoặc một phần bộ chỉ số mà không cần mua toàn bộ cổ phiếu tương ứng. Ngoài ra, mỗi quỹ ETF thường hướng đến nhiều tài sản hoặc công ty thuộc các ngành nghề khác nhau. Do đó, chúng giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư cũng như giảm được rủi ro so với “chuyên môn hóa” một ngành nghề nào đó.
Lợi ích khi đầu tư vào các quỹ ETF hiện nay
- Tính thanh khoản và minh bạch trong đầu tư
Như đã chia sẻ, tuy mức độ “dễ mua dễ bán” của ETF có khiêm tốn hơn cổ phiếu nhưng so với nhiều chứng chỉ quỹ khác, đây vẫn là lựa chọn tốt. Bên cạnh đó, những cái tên lớn như quỹ ETF VFMVN DIAMOND, ETF VFMVN30,… đã được niêm yết trên sàn giao dịch với các thông tin giá, danh mục đầu tư được cập nhật liên tục và công khai mỗi ngày. Từ đó, nhà đầu tư có thể phần nào yên tâm hơn.
Ngoài ra, còn một số ưu điểm khác của ETF có thể nhắc đến như tính linh hoạt, tỷ suất lợi nhuận tương đối cao.
>> Xem thêm: TỔNG HỢP CÁC LOẠI NẾN TRONG CHỨNG KHOÁN THƯỜNG GẶP, KHÔNG NÊN BỎ QUA
Rủi ro khi đầu tư vào quỹ ETF
Những rủi ro có thể gặp phải với các nhà đầu tư quỹ ETF là gì? Một số hạn chế khi đầu tư vào quỹ ETF bạn cần lưu ý:
- Các khoản phí quản lý đi kèm.
- Chỉ số ETF phụ thuộc vào chỉ số tham chiếu của chúng.
- Lãi suất không vượt trội, không phù hợp với đầu tư lướt sóng.
- Có thể bị làm giá.
Như vậy, ETF là một quỹ đáng để đầu tư. Tuy nhiên, sẽ phù hợp hơn nếu coi đây là một kênh đầu tư mang tính dài hạn.
Các quỹ ETF ở Việt Nam đáng đầu tư hiện nay
Hiện nay có 7 quỹ ETF ở Việt Nam đã niêm yết và khoảng 10 quỹ chưa niêm yết. Tuy nhiên, đâu mới là những lựa chọn đáng để nhà đầu tư tham khảo? Chúng ta cùng điểm qua những cái tên sau đây.
Quỹ ETF VFMVN30
Quỹ ETF VFMVN30 là gì? Đây là quỹ được phát triển cũng như quản lý bởi công ty VFM, đang niêm yết trên sàn HOSE và mô phỏng biến động của chỉ số VN30. Đây được xem là quỹ ETF hàng đầu của Việt Nam khi đạt mức vốn đầu tư khoảng 50 tỷ đồng và tài sản ròng khoảng 6000 tỷ đồng (tính đến đầu năm 2021).
Quỹ ETF VFMVN30
Lý do tạo nên sức hút của quỹ ETF VFMVN30 là gì? Đó là những thành tích “vô tiền khoáng hậu” mà cái tên này tạo ra:
- Giá trị danh mục đầu tư thường không dưới 95% giá trị danh mục chứng khoán.
- Giá trị bình quân của một phiên giao dịch (1 phiên 3 tháng) đạt tối thiểu 1 triệu USD.
- Khối lượng cổ phiếu một tháng đạt đến 270.000 cổ phiếu.
Quỹ ETF VFMVN Diamond
Quỹ ETF VFMVN Diamond được cấp phép phát hành trên thị trường chứng khoán vào ngày 27/02/2020, hoạt động với mô hình quỹ đại chúng dạng mở, dựa trên chỉ số đầu tư của VN FINLEAD, VN DIAMOND và VN FINSELECT. Hiện nay, quỹ được niêm yết trên sàn HOSE với 14 danh mục cổ phiếu và sử dụng mã chứng khoán là FUEV VND.
Quỹ lựa chọn chiến lược đầu tư thụ động, hướng thực hiện các mục tiêu đầu tư dài hạn đã định trước. Tuy nhiên, điều đó không khiến ETF VFMVN Diamond trở nên kém cạnh so với ETF VFMVN30. Hiện nay, tồng giá trị chứng khoán niêm yết của quỹ ETF VFMVN Diamond đạt khoảng 102 tỷ đồng. Cùng với đó, giá trị danh mục cơ cấu không thấp hơn 95% giá trị danh mục chứng khoán tương ứng.
Quỹ ETF VFMVN Diamond
Quỹ FTSE Vietnam Index ETF
FTSE Vietnam Index ETF trực thuộc ngân hàng Deutsche Bank AG (Đức), được thành lập vào ngày 15/01/2008 và đang niêm yết trên sàn HOSE. Đây là quỹ chỉ số đầu tiên tại Việt Nam, mô phỏng chỉ số FTSE Vietnam All-Share với vốn điều lệ 5.1 triệu USD. Tới thời điểm hiện tại, tổng giá trị tài sản của quỹ là 372 triệu USD, bao gồm các loại cổ phiếu chiếm 90% vốn hoá thị trường.
Quỹ VanEck Vectors Vietnam ETF
Quỹ VanEck Vectors Vietnam ETF được quản lý bởi công ty VanEck Global, ra mắt năm 2009 với mức vốn đầu tư là 14 triệu USD. VanEck Vectors Vietnam ETF mô phỏng chỉ số MVIS Vietnam Index, đầu tư vào một danh mục với 26 mã chứng khoán niêm yết (tỷ lệ đầu tư nước ngoài mỗi mã đều đạt trên 5%). Tính đến đầu năm 2021, giá trị vốn hóa của quỹ đã đạt 347.5 triệu USD, nếu không mã đó sẽ bị loại khỏi danh mục.
Kinh nghiệm về cách đầu tư vào quỹ ETF hiệu quả
Sau đây, bePOS xin chia sẻ về cách đầu tư vào quỹ ETF hiệu quả hơn qua một số kinh nghiệm.
Mua chứng chỉ quỹ ETF tốt
Cách mua chứng chỉ quỹ ETF tốt nhất là lựa chọn thông qua 4 tiêu chí:
- Giá trị thương hiệu và sự uy tín của công ty phát hành, quản lý. Giá trị thương hiệu, mức độ uy tín càng cao thì càng nên lựa chọn.
- Phương thức và tiêu chí đầu tư của quỹ ETF là gì? Mỗi quỹ ETF sẽ “cộng sinh” với một loại tài sản hoặc cổ phiếu khác nhau, sử dụng tiêu chí đầu tư khác nhau nên bạn cần lựa chọn quỹ nào có hướng đi phù hợp với mình nhất.
Cách mua chứng chỉ quỹ ETF tốt
- Mức sai lệch của chỉ số Tracking Error trong đầu tư: Đây là mức sai lệch giữa chỉ số ETF với chỉ số mà quỹ tham chiếu. Mức sai lệch tốt trong khoảng dưới 0.5%.
- Tổng chi phí quản lý: Tuy chi phí quản lý quỹ ETF thấp so với thị trường chung. Nhưng nhà đầu tư cũng cần phải cân nhắc so với tiềm lực tài chính của mình.
Lựa chọn phương thức giao dịch ETF phù hợp
Cùng với cách mua chứng chỉ quỹ ETF, bạn cũng nên lưu ý về việc lựa chọn phương thức giao dịch. Bạn có thể giao dịch trực tiếp trên sàn hoặc qua nhà đầu tư khác. Đối với thị trường sơ cấp, ETF không bán chứng chỉ quỹ riêng lẻ trực tiếp cho nhà đầu tư, mà chỉ phát hành theo lô lớn, mỗi lô đơn vị gồm tối thiểu 100.000 chứng chỉ.
Do đó, nếu muốn mua các đơn vị quỹ riêng lẻ, bạn cần tìm đến thị trường thứ cấp. Trong trường hợp muốn bán, có hai sự lựa chọn dành cho bạn. Đó là bán cho các nhà đầu tư khác (áp dụng với chứng chỉ quỹ riêng lẻ trên thị trường thứ cấp), hoặc bán ngược lại cho quỹ ETF (áp dụng với các lô đơn vị quỹ).
Hãy đầu tư mang tính dài hạn
Một kinh nghiệm về cách đầu tư vào quỹ ETF khác, đó là coi đây là kênh đầu tư dài hạn. Việc tham chiếu trên một chỉ số khác như chứng khoán phần nào đó khiến ETF bị lệ thuộc và không có sự độc lập. Vì thế, lãi suất có thể cao hơn gửi tiết kiệm hay một số lĩnh vực đầu tư khác nhưng ít có tính đột biến trong ngắn hạn. Ngược lại, trong tương lai dài, quỹ ETF có thể tạo ra thay đổi lớn về lợi nhuận.
Hãy đầu tư ETF mang tính dài hạn
>> Xem thêm: TỪ A-Z THÔNG TIN VỀ CHỈ SỐ ROA NHÀ ĐẦU TƯ CẦN NẮM CHẮC
Trên đây là bài viết “Quỹ ETF là gì? Có nên đầu tư vào quỹ ETF không?”. Mong rằng, qua những chia sẻ của bePOS, bạn đã có thêm kiến thức để chuẩn bị tốt hơn trước khi rót vốn vào ETF. Bạn cũng đừng bỏ lỡ nhiều thông tin hay hơn về đầu tư, kinh doanh trên blog của bePOS.
FAQ
Có những cách mua chứng chỉ ETF nào?
Hiện nay, nhà đầu tư có thể sở hữu sở hữu chứng chỉ của quỹ ETF thông qua hai cách:
- Mua trực tiếp trên sàn (thị trường sơ cấp): Áp dụng khi mua với lô lớn, mỗi lô đơn vị gồm tối thiểu 100.000 chứng chỉ.
- Mua gián tiếp qua các nhà đầu tư khác (thị trường thứ cấp): Có thể mua các đơn vị quỹ lẻ.
Đầu tư ETF có lãi không?
Rõ ràng, ETF có thể tạo ra lãi cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, để hiện thực hóa cơ hội, mỗi nhà đầu tư cần có chiến lược phù hợp và kinh nghiệm tốt. Một số kinh nghiệm cần tham khảo là: mua chứng chỉ của quỹ ETF tốt, lựa chọn phương thức giao dịch phù hợp và đầu tư mang tính dài hạn,…
Follow bePOS:
