Các doanh nghiệp hiện nay thường có nhu cầu tăng vốn để mở rộng thị trường, tăng khả năng phát triển và cạnh tranh. Đối với mỗi một mô hình doanh nghiệp khác nhau sẽ có các cách huy động vốn khác nhau. Cùng bePOS tìm hiểu các hình thức huy động vốn mà doanh nghiệp hay áp dụng ở bài viết hôm nay.
Huy động vốn là gì?
Huy động vốn được biết đến là hoạt động kêu gọi, tiếp nhận tài sản từ chủ sở hữu của doanh nghiệp để tạo ra nguồn vốn dành cho các hoạt động kinh doanh. Huy động vốn sẽ được thực hiện dưới nhiều hình thức khác nhau như: Vay vốn, liên doanh, bán cổ phiếu, liên kết trong nước hay ngoài nước. Ngày nay, vốn huy động là một khái niệm quen thuộc, bất cứ ai cũng có thể thực hiện tùy theo năng lực bản thân.
Huy động vốn có vai trò với doanh nghiệp thế nào?
Hoạt động này có ảnh hưởng trực tiếp tới các hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp. Cụ thể hơn, bạn có thể thấy rõ trong 3 vai trò của huy động vốn như sau:
- Huy động vốn ảnh hưởng đến sự phát triển của doanh nghiệp: Việc gọi vốn thành công sẽ quyết định đến quy trình kinh doanh của doanh nghiệp. Các doanh nghiệp ngày nay thường sử dụng vốn huy động để thực hiện đầu tư, kinh doanh sau một quãng thời gian khẳng định năng lực của mình.
- Huy động vốn để doanh nghiệp có thêm khả năng cạnh tranh: Việc huy động được vốn kinh doanh sẽ giúp doanh nghiệp có thêm các tiềm lực về kinh tế, uy tín trong các hoạt động kinh doanh. Để thực hiện việc huy động vốn từ bên ngoài, doanh nghiệp cần có đủ uy tín, xây dựng được niềm tin với các đối tượng muốn hợp tác, kêu gọi vốn. Do đó, khi doanh nghiệp có thể huy động nhanh và kịp thời sẽ phản ánh được đúng tiềm lực và uy tín của công ty.
- Vốn huy động sẽ là điểm quyết định khả năng thanh toán của doanh nghiệp: Việc huy động các khoản vốn sẽ giúp doanh nghiệp khẳng định được uy tín của bản thân, theo đó là khả năng thanh toán các khoản vay trước đó.
Những hình thức huy động vốn phổ biến
Vậy, doanh nghiệp có thể huy động vốn qua các thị trường nào? Sau khi tìm hiểu vai trò của huy động vốn, bạn cần biết các hình thức thực hiện hiệu quả, bePOS sẽ liệt kê cụ thể trong phần dưới đây.
Thực hiện việc huy động vốn từ các cổ đông
Ban đầu, một doanh nghiệp sẽ nhận được lượng vốn điều lệ nhất định từ các thành viên cổ đông. Khi công ty cần thêm vốn, chủ doanh nghiệp hay người điều hành có thể thực hiện việc điều động vốn từ những thành viên cổ đông. Đây được biết đến là một nguồn vốn không cố định, có thể sẽ được hoàn trả khi các dự án kết thúc dưới hình thức chia lợi tức.
Thực hiện huy động vốn từ nguồn lợi nhuận không chia
Có rất nhiều doanh nghiệp lựa chọn việc không chia lợi nhuận cho các cổ đông và lấy đó như một phần vốn để tái đầu tư. Đây có thể coi là một hình thức huy động vốn khá phổ biến để doanh nghiệp luôn có các khoản tiền dự trữ, luôn sẵn sàng cho hoạt động kinh doanh hay đầu tư dự án mới của mình.
Thực hiện việc huy động vốn từ tín dụng ngân hàng
Vay vốn từ ngân hàng bằng phương thức thế chấp tài sản cũng được biết đến là cách để các doanh nghiệp bổ sung vốn phổ biến. Tuy nhiên, nguồn vốn này sẽ cần phải phụ thuộc vào năng lực của doanh nghiệp và khả năng tài chính chi trả khoản vay. Ngày nay, chính sách của ngân hàng cũng có sự điều chỉnh hợp lý hơn để doanh nghiệp có thể huy động vốn một cách nhanh nhất.
Thực hiện việc huy động vốn từ hoạt động phát hành cổ phiếu
Niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán cũng là cách để các doanh nghiệp huy động vốn. Tuy nhiên, không phải doanh nghiệp nào cũng có thể sử dụng cách này để lấy vốn, nhất là đối với những doanh nghiệp chưa có được sự uy tín hay sự cạnh tranh trên thị trường.
Thực hiện việc huy động vốn từ tín dụng thương mại
Đây là một hình thức huy động vốn từ những doanh nghiệp liên kết như việc thanh toán chậm, trả góp,… chính là tín dụng thương mại. Đây sẽ là cách huy động vốn hiệu quả nhất mà bạn có thể áp dụng cho doanh nghiệp của mình.
Kêu gọi vốn đầu tư từ mối quan hệ gia đình bạn bè
Một phương án huy động vốn khác là kêu gọi đầu tư từ gia đình và bạn bè xung quanh. Cách này phù hợp với những doanh nhân mới, chưa có nhiều mối quan hệ làm ăn và hồ sơ năng lực tốt. Bạn có thể trình bày ý tưởng kinh doanh để họ quyết định đầu tư. Khi này, họ sẽ được hưởng một phần lợi nhuận kinh doanh và có thể tham gia một số quyết định quan trọng.
Trường hợp không đầu tư mà đi vay nợ, thì bạn cũng nên viết hợp đồng vay tiền để tạo sự tin tưởng. Ưu điểm của cách vay tiền này là không cần trả lãi, hoặc lãi suất khá thấp so với việc vay nợ từ các nguồn khác. Hơn nữa, do là mối quan hệ thân quen, nên bạn có thể linh hoạt về thời gian và phương thức trả.
Kêu gọi các nhà đầu tư thiên thần (Angel Capital)
Nhà đầu tư thiên thần, hay Angel Investor, là những nhà đầu tư hạt giống, thường hỗ trợ cho các startup hoặc công ty nhỏ, nhằm đổi lấy vốn chủ sở hữu công ty. Đây có thể là cá nhân hoặc các tổ chức sở hữu tài sản lớn, nhiều mối quan hệ tốt và thường xuất thân từ những gia đình kinh doanh.
Để quyết định đầu tư, thì Angel Investor cũng phải nhìn được tiềm năng của startup, thường thẩm định dựa trên đánh giá cá nhân. Điều này khác với những nhà đầu tư mạo hiểm, thường chi rất nhiều tiền để thẩm định thông qua các chuyên gia hàng đầu. Ngoài ra, so với nhà đầu tư mạo hiểm, thì gói đầu tư của Angel Investor khá nhỏ, từ khoảng 25 ngàn – 75 ngàn đô.
Tham gia cuộc thi ý tưởng, các chương trình liên quan lĩnh vực
Tham gia các cuộc thì cũng là một cách huy động vốn hiệu quả cho startup. Nếu chiến thắng, bạn sẽ được nhận sự hỗ trợ tài chính khá đáng kể. Ngay cả khi thất bại, thì bạn vẫn sẽ nhận được những lời khuyên quý báu từ những đàn anh đàn chị đi trước. Ngoài ra, bạn cũng có thể gây ấn tượng với những cá nhân, tổ chức khác không phải ban giám khảo.
Kêu gọi từ Quỹ đầu tư mạo hiểm
Quỹ đầu tư mạo hiểm là một nhóm các nhà đầu tư, thường “rót” vốn cho những startup, công ty nhỏ nhiều tiềm năng nhưng chưa được niêm yết trên thị trường chứng khoán, hoặc đang gặp khó khăn tài chính.
Bên cạnh vấn đề tài chính, quỹ đầu tư mạo hiểm còn hỗ trợ, hướng dẫn hoặc đề xuất phương án phát triển cho dự án. Việt Nam có một số quỹ đầu tư mạo hiểm nổi tiếng, phải kể đến như VinaCapital Ventures, Cyberagent Ventures, Mekong Capital, IDG Ventures, Golden Gate Ventures,…
Bán trước sản phẩm hoặc dùng tiền cọc mua của khách hàng
Đây là một cách huy động vốn khá hiệu quả cho những hộ kinh doanh nhỏ lẻ, nhưng chưa được nhiều người biết đến. Ví dụ, bạn mở shop bán hàng online, không có nhiều vốn, thì không nên nhập nhiều hàng trong kho và đợi khách đến mua. Thay vào đó, bạn có thể yêu cầu khách đặt cọc, sau đó mới lấy tiền đi nhập hàng..
Thương lượng với nhà cung cấp
Bên cạnh khách hàng, bạn có thể thương lượng với nhà cung cấp để huy động vốn. Ví dụ, bạn đàm phán với bên cung cấp để hoãn trả tiền nhập hàng, trong thời gian đó thúc đẩy bán sản phẩm trước. Một số bên cho phép bạn nhập trước, trả tiền khi bắt đầu bán được hàng. Tuy nhiên, cách này đòi hỏi bạn phải khéo léo, tạo sự tin tưởng với nhà cung cấp.
>> Xem thêm: 8 cách kêu gọi vốn đầu tư cho Startup cực hiệu quả
Những điều doanh nghiệp cần lưu ý trước khi huy động vốn
Có kế hoạch kinh doanh cụ thể, tính khả thi cao
Trước khi đi huy động vốn, dù theo bất cứ cách nào, bạn phải có kế hoạch kinh doanh cụ thể và đảm bảo tính khá thi cao. Bởi lẽ, trước mỗi quyết định, nhà đầu tư đều xem xét tiềm năng của dự án, ngay cả với mối quan hệ gia đình. Kế hoạch kinh doanh càng cụ thể, logic, thì khả năng bạn được duyệt càng sớm và vốn đầu tư càng nhiều.
Kế hoạch kinh doanh nên trình bày thật ngắn gọn, súc tích nhưng phải đầy đủ và bao quát mọi khía cạnh doanh nghiệp. Đặc biệt, mục tiêu kinh doanh phải thực tế, đo lường được và có các mốc thời gian nhất định. Khi thẩm định dự án, nếu phát hiện có chi tiết không đúng, nhà đầu tư sẽ đặt câu hỏi về tính trung thực của bạn.
Cung cấp báo cáo tài chính quan trọng
Báo cáo tài chính là một yếu tố đặc biệt quan trọng khi đi huy động vốn. Báo cáo tài chính cần thể hiện rõ về các tài sản đang có (bất động sản, cổ phiếu, tài khoản ngân hàng,…), các khoản nợ (vay ngân hàng, vay tiêu dùng, cầm cố tài sản,….), tình hình kinh doanh nếu có (doanh thu, các thu nhập khác, giá vốn bán hàng,…).
Thông qua báo cáo, các nhà đầu tư sẽ phân tích số liệu để đánh giá doanh nghiệp có tiềm năng phát triển không, đang hoạt động hiệu quả hay thiếu hiệu quả,… Nếu sở hữu báo cáo tài chính tích cực, khả năng được duyệt đầu tư vốn của bạn sẽ cao hơn rất nhiều. Trường hợp báo cáo tài chính xấu, mà bạn không có bất cứ giải thích nào, thì nhà đầu tư sẽ đánh giá là dự án nhiều rủi ro.
Chuẩn bị các tài liệu liên quan khác
Không chỉ báo cáo tài chính, kế hoạch kinh doanh, khi đi huy động vốn bạn cần chuẩn bị một số tài liệu khác như:
- Các điều khoản hợp tác với nhà cung cấp phục vụ sản xuất, kinh doanh.
- Tài liệu liên quan đến người mua tiềm năng, khách hàng tương lai doanh nghiệp,…
- Tài liệu đàm phán với các nhà phân phối sản phẩm, cho thấy tiềm năng phát triển trong tương lai.
Đảm bảo rằng sản phẩm/dịch vụ của bạn đang được sử dụng hoặc thử nghiệm
Sản phẩm, dịch vụ là thứ dễ thấy nhất, thể hiện kết quả lao động của doanh nghiệp. Bạn cần chuẩn bị sản phẩm mẫu, hoặc ít nhất là mô hình của sản phẩm để nhà đầu tư có thể kiểm tra tận tay. Đối với dịch vụ, bạn hãy tìm cách trình bày quy trình dịch vụ diễn ra từ A đến Z như thế nào và làm sao để làm hài lòng khách hàng.
>> Xem thêm: Hướng dẫn điều kiện, thủ tục vay vốn kinh doanh nhỏ lẻ
Rủi ro khi doanh nghiệp huy động vốn
Mặc dù các hình thức huy động vốn của doanh nghiệp là cần thiết, nhưng vẫn có những rủi ro như sau:
- Khi doanh nghiệp thực hiện việc huy động vốn không theo quy định của luật pháp, nhà nước thì rất có thể các nhà đầu tư và công ty sẽ bị phạt bởi cơ quan có thẩm quyền.
- Việc thực hiện cho vay góp vốn phải được tiến hành theo đúng thủ tục. Nếu không được thực hiện theo quy định, bên cho váy rất có khả năng không nhận được thanh toán từ bên đi vay. Hậu quả cũng có thể xảy ra tương tự nếu khoản vay không được chuyển qua tài khoản ngân hàng bắt buộc dùng để thực hiện góp vốn.
- Các tranh chấp về thỏa thuận mua cổ phần, góp vốn, vay vốn,… là có thể xảy ra. Tranh chấp có thể phát sinh. Do đó cần phải thực hiện kỹ lưỡng các thỏa thuận trước khi thực hiện gọi vốn thông qua hình thức này.
Lưu ý khi huy động vốn
Sau khi lựa chọn được hình thức huy động vốn phù hợp, doanh nghiệp cần lưu ý những điểm sau để việc gọi thêm vốn được thành công:
- Doanh nghiệp phải có kế hoạch cụ thể, khả thi để có thể thu hút sự quan tâm của nhà đầu tư. Các bản kế hoạch cần ghi ngắn gọn, súc tích, và bao quát, đảm bảo cung cấp các thông tin thỏa mãn được câu hỏi của nhà đầu tư về khả năng thành công của mục tiêu đề ra.
- Bản kế hoạch cần có những số liệu cụ thể để chứng minh doanh nghiệp có khả năng sẽ tiếp tục phát triển. Thông qua các loại báo cáo và số liệu, nhà đầu tư sẽ biết được tài chính của công ty đang thế nào. Từ đó tính được lợi nhuận và trong tương lai.
- Luôn theo dõi và bám sát vào thị trường để có thể lường trước được rủi ro và chuẩn bị kịch bản đối phó. Cần phải tính toán một cách hợp lý và lường trước các rủi ro để tránh rơi vào tình trạng doanh nghiệp bị chồng nợ. Doanh nghiệp cần đưa ra những phương án dự phòng, cách thức giải quyết tối ưu.
Trên đây là những thông tin về hình thức huy động vốn mà các doanh nghiệp cần phải biết. Hy vọng rằng với bài viết này, bạn đã có thể hiểu thêm về việc tăng nguồn vốn cho doanh nghiệp của mình và áp dụng thành công.
Ngoài ra, nếu đang có nhu cầu mở rộng nguồn vốn để kinh doanh một cách nhanh chóng, đơn giản, bạn cũng có thể lựa chọn hình thức vay tín chấp. Đây là hình thức vay vốn dựa trên uy tín của người vay, không yêu cầu tài sản đảm bảo.
Hiện tại, bePOS đang cùng ngân hàng KBank Thái Lan triển khai gói vay tín chấp KBank Loan cho các hộ kinh doanh, doanh nghiệp vừa và nhỏ. Gói vay có hạn mức lên tới 300 triệu đồng, lãi suất cực ưu đãi chỉ từ 1,59%/tháng, đặc biệt không có phụ phí ẩn, đăng ký 100% online, giải ngân nhanh chóng. Để được tư vấn chi tiết hơn về gói vay, bạn có thể liên hệ ngay với bePOS theo hotline 024 7771 6889.
[maxbutton id=”1″ url=”https://share.hsforms.com/14RhfEHGGTm2XkeO7XJOgng2n1gz” text=”NHẬN TƯ VẤN NGAY” ]
FAQ
Ngân hàng sẽ dựa vào tiêu chí gì để quyết định duyệt khoản vay vốn?
Vay vốn ngân hàng là một trong các hình thức huy động vốn phổ biến nhất. Ngân hàng sẽ dựa vào những điểm sau để quyết định khoản vay vốn của doanh nghiệp:
- Khả năng tín dụng: Thông qua các báo cáo tài chính, ngân hàng sẽ đưa ra đánh giá về khả năng chi trả khoản vay của bạn.
- Tài sản thế chấp: Tài sản thế chấp có giá trị cao hơn so với số tiền bạn đăng ký vay.
- Mức độ uy tín: Doanh nghiệp đã có nợ xấu, nợ tài chính ở trong khoảng thời gian trước đó hay chưa.
Có thể dùng thẻ tín dụng để huy động vốn cho doanh nghiệp không?
Có thể nói việc sử dụng thẻ tín dụng để huy động vốn cho doanh nghiệp là lựa chọn cuối cùng, nếu bạn không thể tìm vốn bằng một cách nào khác. Bởi với hình thức này lãi suất sẽ cao hơn rất nhiều so với các cách thức huy động vốn khác.
Follow bePOS:
